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银走ESG理财产品“短板”待补齐 投资者“不晓畅” 理财经理“不选举”
浏览:81 发布日期:2020-11-13

  随着绿色金融不息推动,近年来,ESG(环境、社会、治理)投资理念渐渐升温,渐渐成为资产管理走业关注的周围。除了投资机构推出有关主题投资策略之外,产品的发走机构更是从公募基金扩大到银走及理财子公司。但是,国内资管走业在发展ESG投资方面仍面临不少窒碍,主要表现为ESG评级体系以及机构ESG新闻吐露不齐全、投资者批准度不高等题目。

  东方金诚绿色金融部负责人方怡向在批准《证券日报》记者采访时外示,最先,ESG要素的风险评估与定价题目。国内现在ESG评级指标不同一,指标体系的竖立匮乏本土化考量,对ESG要素的风险评估和资本定价匮乏客不悦目性评价。其次,ESG新闻吐露不完善。投融资两边新闻偏差称是国内资管走业投资发展的庞大瓶颈之一。稀奇是国内定量数据的ESG新闻吐露率和海外相比照样处于较矮程度,影响了有关机构对受评企业的ESG投研程度,也降矮了ESG投资的郑重性。

  多家银走

  推出ESG理财产品

  自往年以来公募基金的ESG产品大幅扩容后,越来越多的银走开起添入ESG投资阵营。据《证券日报》记者不十足统计,截至2020年11月11日,共有2家银走和5家理财子公司存续ESG主题的理财产品37款。

  详细来看,记者按照中国理财网数据统计发现,银走理财产品名称中含有“ESG”字眼的共37只,发走机构包括华夏银走、苏州农商走、兴银理财、农银理财、建信理财、光大理财和中银理财在内共7家。其中,华夏银走发走数目最多,共23只。

  进入2020年以来,银走发走ESG理财产品的速度正在添快,不论是数目照样周围均表现大幅添长。2019年,市场上诞生始只银走ESG理财产品,截至以前末共发走了13只;现在年以来,市场累计已经发走了24只,为2019年全年的近2倍。

  详细来看,从产品投资性质来看,仍以固收类为主,固收类产品共23只,混相符类11只,权好类产品仅1只。现在ESG理财产品的业绩基准利率主要荟萃在4%-5%之间。

  中信证券固收始席分析师显明在批准《证券日报》记者采访时外示, 空客天津总装线第500架空客A320系列飞机交付南航一方面,践走ESG理念是上市公司可不息发展的内在请求,资源铺张和污浊荟萃影响着公司的财务成本和可不息发展能力,且存在法律风险;另一方面,ESG外现卓异的公司受到国内外投资者的追捧,发达国家ESG投资认识与走为发展多年,随着国内市场的盛开,更偏好ESG相符规产品的外资大量涌入,对资产管理挑出更高的请求,而国内机构在该方面尚处于早期探索阶段,所以率先构建完善的ESG投资评估体系,更有机会跑赢市场。

  方怡向外示,银走理财引入ESG投资理念,一方面ESG投资产品带来安详的回报,也证实了ESG投资策略在风险管控和安详利润方面的不凡能力;另一方面也是银走理财走业发展使然。自资管新规出台以来,请求银走理财打破刚兑、添速向净值化转型。这个过程中限制产品风险稀奇是底层投资标的的风险尤为主要,同时银走理财也要兼顾投资者资产的保值添值。银走理财引入ESG投资理念后,协助银走达成规避风险和价值实现的双重现在的,并协助银走与理财子公司实现不搀杂发展。同时,有看推动企业投资人在公司的平时经营管理中践走ESG,添强企业的可不息发展能力。展望异日会有越来越多的机构添入ESG投资走列,ESG产品周围和义务投资者的周围都会进一步扩容。

  ESG理财产品

  出售状况并不理想

  《证券日报》记者日前走访发现,幼我客户对于ESG主题理财产品并不太买账,多家银走的理财经理都不提出客户购买ESG理财产品,出售情况并不理想。

  在一家股份制银走北京地区某网点,当《证券日报》记者外示考虑购买ESG理财产品时,该走的理财经理并异国介绍该产品的有关情况,而是向记者选举了基金或者固收类产品。“基金或者固收类产品的期限、利润与ESG产品差不多,而且风险幼,您能够考虑这类产品。”

  原形上,在《证券日报》记者走访过程中,发现多家银走的理财经理都不提出客户购买ESG理财产品。另一位股份制银走的客户经理对记者外示:“吾走理财产品主要以固定利润类产品为主,权好市场阅读较少,这栽ESG产品风险比较高,权好类资产占比较高。而银走客户谋求安详利润,所以购买的客户也不多。”

  不过,也有银走人士外示:“随着异日理财子公司相继成立并发售新品,展望理财子公司ESG主题产品会越来越多。这也逆映出在银走理财添速转型背景下,银走稀奇是理财子公司不搀杂的发展思路以及积极承担社会发展义务的理念。”

  此外,记者随机采访了片面投资者,无数投资者外示不晓畅此类产品,甚至都没听说过。

  显明外示,国内资管机构在践走ESG投资理念时能够面对以下题目:第一,国内匮乏同一的ESG新闻吐露框架,这导致各个评级机构行使的数据源差距较大,MSCI和国内机构除了行使上市公司自立吐露的数据外,还会行使当局和NGO等第三方机构的数据以及媒体原料等另类数据;第二,各个评级机构对ESG评级体系各指标的赋权不同较大,权重设计主不悦目性较强,结相符数据吐露题目,共同导致各机构对A股上市公司的ESG评级不同较大;第三,投资者哺育方面,国内ESG投资理念尚处于早期探索阶段,投资者受多较为有限,ESG产品设计与推广中需综相符考虑投资理念哺育所涉及的成本。

  方怡向外示,现在银走理财践走ESG理念主要存在以下题目:最先,金融机构匮乏ESG团体框架请示,企业欠缺ESG新闻吐露制度收敛。其次,所需投入较大,同时匮乏ESG有关贮备性人才和钻研能力。银走理财践走ESG理念,必要在投资、投研、风控、运营和IT编制各个方面进走一系列转折。银走将投入较大人力物力来赞成ESG理念的引入。末了,投资者匮乏对ESG理财产品的晓畅。稀奇是幼我投资者比较关注资金的保值添值,对ESG理念限制风险和升迁绩效的作用匮乏晓畅。

(文章来源:证券日报)



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